Розыск счетов в Сбербанке. Услуга «Розыск счетов»


Как судебные приставы находят банковские счета?

Возбуждённое в отношении должника исполнительное производство курируется одним из сотрудников этой организации (ФССП) — судебным приставом. Для ускорения процесса взыскания денежных средств он рассылает по банкам и иным финансовым организациям официальные запросы, в которых требует предоставить информацию о том, есть ли у должника счета. Кредитные организации незамедлительно предоставляют ему все необходимые данные.

Эта процедура законна, потому что регламентирована пунктом 2 статьи 81 ФЗ №229. При розыске счетов должника судебные приставы сами рассылают запросы в те банки, в которые считают нужным. Обычно выбор падает на самые популярные финансовые организации.

Кроме банков рассылка запросов может производиться и в различные государственные органы, например, в Федеральную налоговую службу. Делается это для того, чтобы узнать, поступали ли на счёт должника какие-либо средства от проданного им имущества.

Варианты поиска счетов неплательщика

Имеется много официальных источников, где можно найти счета наличия средств в банках:

  1. Договор, по которому оказывались услуги, и по которому образовалось наличие долга. Проверьте наличие счетов в банках в графе “реквизиты и подписи сторон сделки”.
  2. Сайт организации. Если таковой имеется, то советуем просмотреть информацию в графе “контакты”, изредка там фиксируются данные о расчетном счете компании.
  3. Официальный ресурс ФНС. На сайте найдите нужный раздел, где с постоянной периодичностью обновляется информация о компаниях, организациях, предприятиях — дата регистрации, юридический адрес, контактные данные и прочее.
  4. Такую информацию можно найти в материалах судебного процесса. В определенных ситуациях должник предоставляет некоторые платежные документы, например, по оплате экспертизы. Данные о счетах с банков могут быть и на доверенности, которую должник оформляет на своего представителя.
  5. Оформить запрос в ФНС. Взыскатель имеет право предоставить свой запрос в налоговую о всех имеющихся счетах должника. Срок предоставления информации — 7 дней. Подобный запрос оформляется в произвольной форме. В нем в обязательном порядке указывается Ф.И.О., фактический адрес и контакты. После пишется номер исполнительного документа и кем он был выдан. Основной текст примерно следующий — «Указывая на закон РФ просим предоставить данные о наличии всех счетов неплательщика». Документ оформляем подписью и датой заполнения.

Стоит заметить, что происходит постоянный рост количества исков имущественного характера, что влекут взыскание денег с проигравшего лица. Около 70% — это должники физические лица и малый бизнес. С юридических лиц взыскать деньги не составит огромного труда, так как информация о наличии их счетов в общем доступе.

Как быстро приставы узнают об открытом счёте?

Насколько быстро пристав находит счета?

Что касается тех реквизитов, которые были открыты вновь (после ареста предыдущих), то с определённой точностью ответить на вопрос, как быстро они обнаруживаются сотрудниками ФССП, невозможно. Ситуация может развиваться по двум направлениям:

  1. Об открытии счёта приставы узнают сразу же, потому что считают своим неотъемлемым долгом рассылать запросы с определённой периодичностью. Особенно быстро новый счёт обнаруживается в Сбербанке.
  2. О вновь открытом счёте сотрудник службы может и не узнать, если его удовлетворяет то, что арест на денежные средства должника уже наложен. Да и мало кто из людей решается после этого открывать счёт ещё где-то.

Однако надеяться на то, что пристав ленив и не станет продолжать поиски новых счетов, особенно не стоит. В его обязанности входит поиск информации обо всех счетах должника — и старых, и новых.

Эти карты реже блокируют приставы

#всёсразу

Райффайзенбанк

Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 3,9% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

VISA Gold

Банк Нейва

Дебетовая карта

  • 6,25% на остаток
  • до 3% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Польза

Хоум Кредит Банк

Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Заявление на розыск должника

Моего сына в 5 лет сбил пьяный водитель. После смерти мужа я с России переехала в Украину и в 2012 г. подала иск о возмещении ущерба в связи с причинением вреда здоровью сына (он признан инвалидом детства 2-ой гр. пожизненно). Красногорский суд Московской обл. удовлетворил мои требования к виновнику ДТП. Первое время он переводил деньги, а потом – прекратил. Приставы не реагируют на мои обращения. Я конкретно указывала официальное место работы должника, но он тут же увольнялся.

Документ составляется в письменной форме, с указанием основания, предусмотренного Законом, описанием ранее приведенных мероприятий и их результатов. Если взыскателю известна какая-то информация о возможном местонахождении должника или его имущества, целесообразно отразить это в тексте документа.

Рекомендуем прочесть: Образец анкеты о приеме на работу образец

Как происходит арест средств?

После того как приставу-исполнителю стали известны реквизиты, средства на них «замораживаются». Далее всё зависит от того, какова была сумма на счёте. А именно:

  1. Если размер суммы больше, чем долг. В такой ситуации должник может распоряжаться остатком денег по своему усмотрению, потому что «заморожена» только часть средств. Оставшиеся деньги доступны владельцу счёта.
  2. Если арестована вся сумма. В этом случае расходные операции приостановлены полностью — вносить деньги на счёт можно, а вот снимать нельзя.

Между юристами уже давно продолжается спор по поводу того, могут ли «замораживаться» деньги на арестованном счёте, которые поступили уже после ограничения. Одни уверяют, что аресту подвергаются только те средства, которые были на счёте, другие же полагают, что и все последующие поступления тоже подлежат аресту. На практике последнее встречается гораздо чаще.

Как найти счета?

Достаточно широко заблуждение, что необходимо просто предъявить исполнительный лист в службу судебных приставов и долг незамедлительно вернут. Это очень распространенное заблуждение. К сожалению, результативность работы сотрудников ФССП очень сомнительна. Это связано и с большой загрузкой приставов, и с несовершенством правовой базы по исполнению судебных решений. Поэтому, в процессе поиска банковских счетов должника, лучше самим проявлять инициативу и действовать сообща с судебном приставом, а в некоторых случаях и самостоятельно. Это значительно сэкономит ваше время и позволит ускорить процесс поиска и возврата долга.

Что можно сделать самим?

Большое количество данных можно получить из открытых источников – например, сети Интернет. У сотрудника ФССП ограниченный лимит времени и скурпулезно искать информацию по каждому дебитору он просто физически не в состоянии. Сегодня у каждой действующей компании есть свой сайт, где, зачастую, раскрывается очень много данных об организации. Например, в разделе сайта «Наши реквизиты» часто указываются номера банковских счетов. Более того, открытые акционерные общества по законы должны раскрывать очень много информации, в том числе и на своих сайтах. Таким образом, большое количество данных об организации открыты и доступны каждому.

Если найти банковский счет компании все же не удается, можно пойти на хитрость и заключить с ней договор или попросить выставить счет. В договоре, как правило, указываются реквизиты сторон. Таким образом, Вы получите интересующий Вас банковский расчетный счет.

Если дебитор является физическим лицом, то обнаружить достаточно полезную информацию можно в социальных сетях. Люди, не стесняясь, публикуют там свои персональные данные: место рождения, учебы, предыдущие места своего жительства. Может быть именно в этих регионах у должника имеется недвижимое имущество, либо есть счета в местных банках. Очень часто в сетевых сообществах люди указывают своего работодателс – место своей работы, круг общения, друзей. Эти данные тоже могут помочь. Вообще у кредитора, как ни странно, гораздо больше арсенал средств для получения сведений о должнике, чем у пристава. Ведь кредитор и должник когда-то общались и наверняка сохранились общие контакты, знакомые, связи. Например, Вы сможете выяснить, в какой кредитной организации открыт счет должника, узнав, в каком банкомате он снимает наличные.

Допустим, все описанные выше методы поиска Вам не помогли. Тогда у взыскателя в соответствии с п. 8 ст. 69 Закона (здесь и далее – ФЗ «Об исполнительном производстве») есть право запросить налоговые органы. К запросу прилагается копия исполнительного листа. В соответствии с п. 10 ст. 69 Закона налоговые органы обязаны дать ответ в течение 7 дней со дня получения запроса.

У налоговых органов, согласно п.9 ст.69 Закона, взыскателем могут быть запрошены следующие сведения:

— о местонахождении наименовании банков и других кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

— о номерах счетов.

В том случае, если у должника открыто несколько расчетных счетов, возникает проблема: на какой именно счет предъявить исполнительный лист? Лучше, для взыскателя, если все счета находятся в одном банке. Тогда в заявлении о предъявлении исполнительного листа реквизиты счетов можно и не указывать, достаточно будет наименования должника и его адреса.

Сложнее, если счета находятся в разных банках. В этой ситуации придется предъявлять исполнительный лист во все банки должника поочередно. В заявлении лучше сразу указать, что, в случае отрицательного результата, банк обязуется вернуть исполнительный лист лично Вам, «на руки». Если этого не сделать, то банк отправит исполнительный лист почтой в суд, и Вам нужно будет опять затребовать его в суде.

Банк с вашим заявлением поступает следующим образом:

Если Вам повезет, и на счете должника есть достаточная сумма чтобы рассчитаться с Вами, то банк переводит ее на указанный Вами счет.

В случае, если денежных средств недостаточно, исполнительный лист помещают в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов. Вам имеет смысл подождать 1-2 недели – если в течение этого времени деньги не поступили на счет, можно исполнительный лист из банка отзывать и предъявлять его в другой банк, где у должника имеются счета. Есть еще и третий вариант – «заморозить» счет должника на время и ждать когда нужная сумма поступит в банк и будет списана в Вашу пользу. Правда, на основании только Вашего заявления, банк счета не заморозит. Здесь нужно действовать через приставов, у которых такое право появилось совсем недавно – с 1 января 2012г.

Подводя итоги, можно сказать, что все описанные выше способы поиска банковских счетов и возврата долга, не так уж сложны и доступны любому заинтересованному кредитору. Достаточно только знать о них, быть информированным о своих правах, и действовать. И, конечно, всегда можно обратиться в детективное агентство, где Вам помогут найти счета должника за максимально короткие сроки.

Рекомендации должникам

Советы гражданам, имеющим задолженности

Избежать ареста счетов можно, если вовремя узнать о наличии долга и позаботиться о том, чтобы погасить его или хотя бы делать это частями. Как правило, наличие долга по какому-либо обязательству известно человеку, но «русское авось» надеется на то, что ареста всё-таки не будет. Чтобы всегда быть в курсе имеющихся долгов, достаточно периодически заглядывать на официальный сайт ФССП, где при вводе данных показывается информация относительно того, какие долги имеются у гражданина.

Если арест уже произошёл, и человек считает, что сделано это было неправомерно (заблокировали пособия и иные социальные выплаты, которые не подлежат «заморозке»), он может предпринять следующее:

  1. Собрать документы, доказывающие, что арест был неправомерным. Например, предоставить справку из Пенсионного фонда о том, что деньги являлись остатком от материнского (семейного) капитал.
  2. Написать заявление о возврате средств, в котором должник указывает свои данные, номер исполнительного производства и излагает просьбу об отмене ареста.
  3. Обратиться в ФССП с написанным заявлением и ждать разблокировки счёта при положительном исходе дела.

Эти рекомендации нельзя считать полностью исчерпывающими, потому что каждый отдельный случай ареста счетов индивидуален и зависит от многих второстепенных факторов. При возникновении трудностей должник всегда может обратиться за консультацией к хорошему юристу.

Специалист расскажет, как лучше поступить в той или иной ситуации, какие права есть у должника, а также что ему необходимо сделать, чтобы взаимодействие с приставом, курирующим исполнение его производства, было плодотворным и позитивным.

Сотрудник ФССП не всесилен, круг его обязанностей и возможностей тоже ограничен. Поэтому не стоит полагать, что арест счетов — жизненная ситуация, из которой нет выхода. В конце концов, если речь идёт о зарплатном счёте, то арест более 50% доходов невозможен. Поэтому совсем без средств на существование должник в этом случае не останется.

Розыск счетов в банках должника

Законодатели несколько ужесточили требования, предъявляемые к гражданам, поступающим на службу в ФССП, детально регламентировали, наконец, само понятие “судебный пристав”, а также расширили полномочия приставов в целях повышения эффективности их работы. Одной из основных задач, которую призван решить вступивший в силу с нового года Федеральный закон от 6 декабря 2011 г.

Недавно один из читателей блога – Артем Лучицкий прислал полезную инструкцию для специалистов по конкурентной разведке, экономической безопасности и работников отделов продаж по розыску счетов должников. С большим удовольствием публикую инструкцию Артема Лучицкого.

  • На сайте ИФНС РОССИИ появился сервис «Система информирования Банков о состоянии обработки электронных документов» https://service.nalog.ru/bi.do
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: